А можно ли открыть счет например в Гон Конге или Латвии не приезжая в банк? И нужно ли там светиться? Вы можете поставить туда номинала и дать мне коды, какие гарантии надежности номинала?

В Гонг Конге счет открыть не приезжая туда можно и нужно, что касается Латвии, то латвийские банки требуют личного присутствия при открытии, но у них имеется множество представительств за границей (в России, в Украине  т.д.), так что, не приезжая в Латвию также можно открыть счет и в латвийском банке.
Что касается самой процедуры открытия счета, то она требует представления данных, как минимум, на двух лиц - на бенефициара компании (т.е. выгодоприобретателя) и подписанта в карточке образцов подписей. не обязательно, чтобы это было одно и то же лицо. бенефициаром, на мой взгляд, нужно заявиться реальному владельцу компании для устранения рисков номинального бенефициария (подробнее смотри на форуме), а подписантом может выступить (если очень хочется) и номинальный директор. только это не имеет никакого смысла.

Банк должен знать с чьими деньгами он работает. Это делается для Вашей же безопасности в случае если номинал "взбрыкнет".

согласен, банк должен знать с кем работает. здесь, как всегда в оффшорном строительстве - с одной стороны, имеются риски владения активами, когда схема управления счетом и владения компанией строится на непрозрачных или недоказуемых связях бенефициара с подписантом, с другой стороны, имеется риск открытия бенефициара и вменения последнему преследование исключительно налоговой выгоды при построении схем ведения бизнеса. и решений здесь может быть несколько и, как правило, все они комплексные - от открытия счета в юрисдикции, где налоговые преступления не яляются уголовно наказуемыми, например, в швейцарии, до использования юрисдикций, не имеющих со страной проживания бенефициара никаких договоров о правовой помощи. и конечно, не надо тупо воровать...

Интересно, что это за банк в Гонконге в котором можно открыть счет не приезжая?!!! Первый раз об этом слышу!

существует практика т.н. агентских соглашений, на основании который проведение первичного Due Dilligence - сличение личности с данными в паспорте, сбор и обобщение документов клиента и проч. передается агенту на месте. решение об открытии счета банк, естественно, оставляет за собой, равно как и право потребовать допонительные документы для анализа. такая практика имеется у банка HSBC (Hong Kong), Barklays Bank (Hong Kong) и Standard Chartered Bank (Hong Kong).

Всем привет,
в последнее время наблюдается ужесточение требований банков при открытии счетов на оффшор. это какая то тенденция или мне так не везет?
второй вопрос сразу - банк требует откровенную чушь при открытии счета - например, предоставить сведения , откуда у бенефициара средства на бизнес. что можете посоветовать, куда идти, есть ли банки с вменяемыми требованиями к бизнесмену?

Уважаемая Uma Palata,
к сожалению, никто из приватбанкиров не откликнулся на ваш крик о помощи, поэтому отвечу я.
банки не сидят и не придумывают, что бы такое еще попросить от клиента - это требования проверящих органов и они повсеместно распространены, где-то чуть больше, где-то чуть меньше. так что это тенденция. для успешного открытия счета в банке вы , прежде всего, должны иметь четко сформулированный бизнес профиль или описание бизнеса. с вашим профилем должны коррелировать такие показатели как количество транзакций и их объем. банки все чаще также обращают внимание на такие "мелочи", как подача активных отчетов компанией, наличие у компании телефона и факса в стране регистрации, как необходимого инструмента ведения бизнеса, наличие мейла и почтового адреса. многие не гнушаются и проверкой этих данных.
уже на этапе обсуждения профиля мы консультируем клиентов - в какой банк им удобнее обратиться.
что касается требования объяснить - откуда средства на бизнес, то это обычная практика, но банки, как правило, удовлетворяются объяснениями, что средства заработаны лично бенефициаром или являются личными накоплениями.
за более подробной информацией вы можете обратиться на http://www.ltd-llc.com/index.php?id=318 , а за личной консултацией пишите мне на мейл.

Это сообщение последний раз редактировалось: 13-08-2007 07:23 PM; отредактировано Sergey Yareshko.

второй вопрос сразу - банк требует откровенную чушь при открытии счета - например, предоставить сведения , откуда у бенефициара средства на бизнес. что можете посоветовать, куда идти, есть ли банки с вменяемыми требованиями к бизнесмену?
********************
Как банкир могу Вам посоветовать: чем больше правды о Вас знает Банк, тем спокойнее и увереннее Вы можете себя чуствовать. Требования к идентификации клиентов и исполнению принципа "знай своего клиента" стали жестче и это уже никогда не изменится.
А про откровенную чушь: в чем чушь-то? Банку надо знать откуда у компании деньги, которые будут крутиться на счете, кто такой указанный в анкете бенефициар, есьт ли у него опыт в заявленной деятельности и т.д., т.к. потенциально оффшорные компании несут значительно более высокий риск быть вовлеченными в схемы по легализации средств, полученных преступным путем. И все эти требваония вызваны не только изменениями в зак-ве и надхираюзих органов, но также и запросами банков коресподентов, в особенности из США. Ни один банк не хочет лишиться счета в США, т.к. это несет ужасные последствия (примеры ВЕФ банк и Мультибанк, изменения показателей которых можно посмотреть на официальном сайте асоциации ком. банков Латвии)

Спасибо Bird,
признательны вам за комментарий, в отношении процедур KYC, могли бы вы поподробнее описать - как в вашем банке или в обычном среднестатистическом латвийском банке происходит идентификация бенефициара? ему надо лично явиться к менеджеру банка? доверенное лицо компании может самостоятельно заявить, что бенефициар тот-то и предъявить копию его паспорта? как это происходит на практике?

с уважением,
сергей